中信银行贷款违规被罚2000余万元第3版:抗击疫情·特别关注 2020年03月03日中国消费者报

　　本报讯（记者聂国春）因信贷资金违规流入房地产等领域，中信银行近日收到一张2020万元的罚单，这已是近16个月来中信银行第三次被罚2000万元以上。
　　北京银保监局日前公布的处罚信息显示，中信银行的主要违法违规事实（案由）共有19项，有13项涉及房地产业务，其中包括：违规发放土地储备贷款；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资等。
　　据了解，2019年8月，因涉及错报、漏报银行业监管统计资料等13项违法违规行为，中信银行被处没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元。2018年12月，中信银行因理财资金违规缴纳土地款等6项违规行为被银保监会罚款2280万元。

　　